Zoekt u de hulp van een financieel adviseur?
Een financieel adviseur kan samen met u uw financiële situatie in beeld brengen, als voorbereiding van estate planning of juist na het overlijden van uw partner of als u een erfenis ontvangen heeft.
Als u bijvoorbeeld als onderdeel van uw estate planning overweegt om schenkingen te doen, dan is het van belang te weten hoeveel u verantwoord weg kunt schenken – of andersom: hoeveel u zelf minimaal nodig heeft om prettig van te kunnen leven. Een financieel adviseur kan hiervoor een gedegen financieel plan maken, waarbij in detail naar alle relevante elementen wordt gekeken: uw inkomen, pensioen, vermogen en eventuele verzekeringen. En naar verschillende scenario’s.
Ook na het overlijden van uw partner kan advies van een financieel adviseur zinvol zijn: u krijgt overzicht over de flink veranderde financiële situatie en inzicht in waar u mogelijk actie moet ondernemen.
En wat betekent het ontvangen van een erfenis voor uw financiële situatie? Ook hier kan een financieel adviseur u adviseren.
De financieel adviseurs die bij ons aangesloten zijn, hebben weer verschillende specialisaties binnen het bredere kader ‘financieel advies’. Een deel is gespecialiseerd in financiële planning en aangesloten bij de Federatie Financieel Planners. Anderen zijn vanuit hun achtergrond als accountant of fiscalist gespecialiseerd en aangesloten bij hun beroepsorganisaties. Dit kunt u per persoon bekijken.
U kunt bijvoorbeeld terecht bij een financieel adviseurs als: u vermogen wilt overdragen aan uw kinderen of kleinkinderen (om hen alvast van dat vermogen gebruik te kunnen laten maken of erfbelasting te besparen) en wilt weten hoeveel u zelf wilt houden om prettig van verder te kunnen leven; u in meer detail naar uw financiële situatie wilt kijken als onderdeel van estate planning: welke voorzieningen zijn bijvoorbeeld nodig op gebied van pensioen en verzekeringen; een erfenis heeft ontvangen en inzicht wilt in wat dat voor uw financiële situatie betekent. Welke actie moet u nemen om dit vermogen goed te beheren, is het raadzaam uw hypotheek af te lossen, kunt u zich nu een ander huis veroorloven; uw partner is overleden en u inzicht wilt in uw nieuwe financiële situatie en een stevigere basis om beslissingen te nemen. Wat betekent het testament voor u op financieel gebied, wilt u de wettelijke verdeling aanvaarden of is een andere verdeling beter voor u, kunt u in het huis blijven wonen, wat is verstandig om te doen met de beleggingen of met de onderneming of als uw partner ernstig ziek is en u wilt zich samen voorbereiden op de financiële situatie na het overlijden van uw partner.
We helpen u graag verder bij het zoeken naar een geschikte financieel adviseurs. Hieronder vindt u de aan ons gelieerde financieel adviseurs, die gespecialiseerd zijn op het gebied rond erven. Neem vrijblijvend contact met ons op als u een vraag of een specifiek verzoek heeft. Wilt u graag teruggebeld worden door een van onze specialisten? Bel of stuur een mail; er wordt zo spoedig mogelijk contact met u opgenomen.
Locatie:
Aangesloten bij:
i
De EPN is een vereniging van (kandidaat-)notarissen die zich gespecialiseerd hebben in Estate Planning. De leden hebben een specialisatie-opleiding estate planning succesvol afgerond en moeten jaarlijks hun kennis bijhouden en laten toetsen. Ook komen zij regelmatig samen in kleinere groepen voor vakinhoudelijk overleg.
i
De FFP is de beroepsorganisatie van financieel planners, die het FFP-keurmerk hebben behaald en in het certificeringsregister zijn opgenomen. Leden moeten een examen afleggen (HBO+ niveau), zich permanent bijscholen en zich houden aan de FFP-gedragscode. De scholing is gericht op vier kennisgebieden: Belastingen, Recht, Pensioenen, sociale Zekerheid en levensverzekeringen, en Sparen, beleggen en financieringen.
i
Alle (kandidaat-)notarissen in Nederland zijn verplicht lid van de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB). Een belangrijke taak van de KNB is de kwaliteit van het notariaat te bewaken en bevorderen.
i
Het MfN-register is het grootste kwaliteitsregister van mediators in Nederland. De titel MfN-registermediator is een beschermde titel. Alleen mediators die gekwalificeerd en erkend zijn door de Stichting Kwaliteit Mediators (SKM), de stichting die het MfN-register beheert en onderhoudt, mogen deze titel voeren.
i
NOVEX is een vereniging van professionele executeurs: executeurs voor het afwikkelen van nalatenschappen en 'levensexecuteurs'. Novex executeurs hebben een specifieke opleiding gevolgd; met permanente bijscholing en intervisie houden zij hun kennis en vaardigheden bij. Leden hebben verschillende achtergronden, zij werken bijvoorbeeld als notaris, advocaat of zelfstandig adviseur of zijn in dienst van een bank of een goed doel.
i
De Stichting Nalatenschapsmediation houdt een register bij waarin alle mediators zijn opgenomen die de specialisatie opleiding Nalatenschapsmediation hebben gevolgd en de examens succesvol hebben afgelegd.
i
STEP is een internationale organisatie van trust en estate planners. STEP stelt en handhaaft beroepsstandaarden en organiseert opleidingen. Leden met de kwalificatie "STEP" zijn internationaal erkend expert op dit vakgebied.
i
De VEAN is een specialisatievereniging van de Nederlandse Orde van Advocaten en bestaat uit advocaten die zich in het erfrecht gespecialiseerd hebben. Leden moeten aantoonbare ervaring hebben in het erfrecht en het procesrecht, een toelatingsexamen succesvol hebben afgelegd en voldoen aan permanente opleidingseisen.
i
De VMN is een notariële specialistenvereniging op het gebied van mediation en scheidingsbemiddeling. De leden zijn allen als notaris of kandidaat-notaris werkzaam in de notariële praktijk en hebben een erkende mediation opleiding gevolgd.
i
De VOFP is de beroepsorganisatie van onafhankelijk financieel planners, die op geen enkele wijze verbonden zijn met een bank, verzekeraar, tussenpersoon of andere financiële instelling. Leden moeten voldoen aan de gedragscode en zijn aangesloten bij de FFP, en dus voldoen aan eisen voor opleiding, certificering en bijscholing. De VOFP leden beoordelen elkaar daarnaast door middel van onderlinge intervisie.
i
De VvVP is de vereniging van beoefenaars van de Overlegpraktijk, ook bekend als Collaborative Practitioners. Leden kunnen advocaat, financieel deskundige of coach/gedragswetenschapper zijn en moeten naast een MfN erkende mediation opleiding ook de Collabarative Practioners opleiding voltooid hebben.
Roos van der Beek-Lugten
Tax Partner bij HVK StevensLocatie:Amsterdam,
Specialisme:Financieel adviseur
Aangesloten bij:, REP
William Brinkley
Executeur, Estate Planner en Financieel Planner bij SWRLocatie:Berlicum,
Specialisme:Estate planner, Executeur, Financieel adviseur
Aangesloten bij:SEH
René Kuijs
Financieel life planner, Estate planner en Belastingadviseur bij Triangel GroepLocatie:Alkmaar,
Specialisme:Belastingadviseur, Estate planner, Financieel adviseur
Aangesloten bij:FFP, RB, REP,
Kim Cremers
Financieel adviseur bij Parkstad AdviesgroepLocatie:Nuth,
Specialisme:Executeur, Financieel adviseur, Vereffenaar
Aangesloten bij:EFA, SRE
Carien Moeijes
Executeur, Estate Planner en Financieel Planner bij Eindelijk GeregeldLocatie:Houten,
Specialisme:Estate planner, Executeur, Financieel adviseur
Aangesloten bij:FFP, Novex, REP
Theo Peppink
Financieel adviseur bij Lancyr Adviesgroep Rijswijk / Peppink en partnersLocatie:Rijswijk,
Specialisme:Financieel adviseur
Aangesloten bij:FFP, MfN, RFEA, SEH, VFPS
Gera Janssen
Financieel adviseur & executeurLocatie:Arnhem,
Specialisme:Executeur, Financieel adviseur
Aangesloten bij:Novex
Martine Glebbeek
Executeur, Estate planner, Financieel plannerLocatie:Wormer,
Specialisme:Estate planner, Executeur, Financieel adviseur, Vereffenaar
Aangesloten bij:FFP, Novex
Mano Schuitmaker
Financieel planner en estate planner bij YOUR AdviesgroepLocatie:Alkmaar,
Specialisme:Belastingadviseur, Estate planner, Financieel adviseur
Aangesloten bij:FFP
Bestel nu de achste editie van het Alles over Erven magazine!
Niet ieder gezin is standaard — en het erfrecht houdt daar nog lang geen rekening mee. In het nieuwe nummer van het Alles over Erven Magazine staat het thema Anders dan standaard centraal. We spreken notaris Gerben Gramser over nalaten als je gezin niet past in het wettelijke plaatje. En we gaan in op een reeks situaties die steeds gewoner worden maar erfrechtelijk nog bijzonder zijn: LHBTIQ+-gezinnen, LAT-relaties, pleegkinderen en gezinnen met een zorgintensief kind. Familietherapeut Else-Marie van den Eerenbeemt, vaste columnist en gezicht van dit nummer, vertelt over haar wortels, loyaliteit en het belang van het ‘openlaten van de deur’ bij onderbroken contact in de familie. Verder: wat doe je als je een huis vol spullen erft, hoe regel je je digitale nalatenschap, en wat denken twee jonge professionals over erfbelasting?
Partners
De eerste nummers van Alles over Erven Magazine zijn mogelijk gemaakt door:
