Wat doet een estate planner?

Met een estate planner bespreekt u uw wensen over het overdragen van uw vermogen. Overdracht bij uw overlijden, maar mogelijk een gedeelte ook al tijdens uw leven. Dat kan zijn aan kinderen of kleinkinderen, of aan anderen aan wie u (een gedeelte van) uw vermogen wilt overdragen, zoals andere dierbaren of goede doelen.

De estate planner legt u de verschillenden mogelijkheden uit en zal voor- en nadelen daarvan met u bespreken. Daarbij combineert hij uw wensen en zorgen met verschillende rechtsgebieden: het huwelijksvermogensrecht, het erfrecht, het schenkingsrecht en het bijbehorende belastingrecht, zoals de schenk- en erfbelasting. Hierbij kijkt hij ook naar eventuele polissen, internationale aspecten en naar mogelijkheden voor bedrijfsoverdracht bij een eigen onderneming.

Het geheel zal hij uitwerken in een plan, waar ook actiepunten in worden beschreven. Het kan bijvoorbeeld nodig zijn uw testament of huwelijksvoorwaarden aan te passen (of deze voor het eerst te maken), of om schenkingen te doen.